大家在复习银行从业资格考试的时候，最好把重要知识点整理好，接下来小编为大家编辑整理了最新银行中级资格《法律法规》复习要点，想了解更多相关内容请关注!我国监管资本的构成1.核心下面是小编为大家整理的2023年银行中级资格《法律法规》复习要点【通用文档】,供大家参考。
大家在复习银行从业资格考试的时候，最好把重要知识点整理好，接下来小编为大家编辑整理了最新银行中级资格《法律法规》复习要点，想了解更多相关内容请关注!
我国监管资本的构成
1. 核心资本
1实收资本2资本公积3盈余公积4未分配利润5少数股权
2. 附属资本
1重估储备，指商业银行经国家有关部门批准，对固定资产进行重估时，固定资产公允价值与账面价值之间的正差额部分。
2一般准备
3优先股
4可转换债券
5混合资本债券，指商业银行发行的带有一定股本性质，又带有一定债务性质的资本工具。
6长期次级债务，指原始期限最少在5年以上的次级债务。
3. 扣除项
1商誉;2商业银行对未并表金融机构的资本投资;3商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。
在计算核心资本充足率时，应从核心资本中扣除以下项目：1商誉;2商业银行对未并表金融机构资本投资的50%;3商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。
银监会的资本干预措施
1. 对资本充足银行的干预措施
1要求商业银行完善风险管理规章制度;
2要求商业银行提高风险控制能力;
3要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测;
4要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务。
2. 对资本不足银行的干预措施
1下发监管意见书
2要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划;
3要求商业银行限制资产增长速度;
4要求商业银行降低风险资产的规模;
5要求商业银行限制固定资产购置;
6严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。
3. 对资本严重不足银行的干预措施
1要求商业银行调整高级管理人员;
2依法对商业银行实行接管或者促成机构重组，直至予以撤销。
提高资本充足率的方法
1. 分子对策
商业银行提高资本充足率的分子对策，包括增加核心资本和附属资本。
核心资本的来源包括发行普通股、提高留存利润等方式。留存利润是银行增加核心资本的重要方式。
商业银行增加附属资本的方法，主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。
2. 分母对策
商业银行提高资本充足率的分母对策，主要是降低风险加权总资产以及市场风险和操作风险的资本要求。
降低风险加权总资产的方法，主要是减少风险权重较高的资产，增加风险权重较低的资产。
在降低市场风险和操作风险的资本要求方面，可以尽可能建立更好的风险管理系统。
3. 综合措施
其中非常重要的一个综合性方法是银行并购。
合规管理
4.5.1 合规管理的相关概念
4.5.2 合规管理的目标
通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
4.5.3 合规管理体系的基本要素
1合规政策;
2合规管理部门的组织结构和资源;
3合规风险管理计划
4合规风险识别和管理流程;
5合规培训与教育制度。
4.5.4 合规管理部门职责
1持续关注法律、规则和准则的最新发展。
2制定并执行风险为本的合规管理计划。
3审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。
4协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。
5组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。
6积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。
7收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据。
8实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。
9保持与监督机构日常的工作联系。
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