防范非法集资示范点申请报告范文4篇防范非法集资示范点申请报告范文 XXXXXX村镇银行关于开展非法集资风险专项排查活动的报告 中国银行业监督管理委员会海南监管局： 为全面掌握本行员工涉嫌参与非法集资风下面是小编为大家整理的防范非法集资示范点申请报告范文4篇,供大家参考。
篇一：防范非法集资示范点申请报告范文
XXXX 村镇银行 关于开展非法集资风险专项排查活动的报告中国银行业监督管理委员 会海南监管局：
为全面掌握本行员 工涉嫌参与非法集资风险情况， 有效防范和化解风险， 维护群众合法权益和经济金融秩序， 根据《中国银监会海南监管局办公室关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》 (琼银监办发【2015】
15 号) 的通知要求， 我行高度重视，认真贯彻落实。
现将我行开展非法集资风险专项排查活动汇报如下：
一、 学习文件精神 我行认真组织全体员 工学习《中国银监会海南监管局办公室关于开展非 法集资风险专项排查活动的 通知 》 (琼银监办发【2015】
15 号) 文件精神。
将通知要求传达至每一名 员 工， 通过学习， 全面提高全行员 工识别、 抵制非法集资的能力， 提醒员 工拒绝高利诱惑， 远离非法集资。
二、 工作要求 对排查发现的风险隐患， 要抓紧制定风险处置预案， 综合运用行政、 刑事、 民事手段， 分类处置， 妥善化解风险。
发现涉嫌非法集资犯罪线索， 要及时向监管部门和当地政府报告。
三、 成立排查小组 实行“一把手” 负责制， 认真研究制定排查方案， 明确排查重点和工作任务， 层层落实部门责任。
成立专项排查小组， 由行
长任组长、 两名 副行长任副组长、 全体员 工为成员 。
明确人工、落实到人。
四、 排查时间 2015 年 3 月 1 日 -2015 年 3 月 30 日
五、 排查内容 对本行员 工涉嫌非法集资活动开展全面风险排查， 特别是要对信贷类业务、 代客理财业务、 员 工参与民间借贷行为等领域进行重点排查。
五、 排查结果 通过此次排查， 未发现我行 17 名 员 工有黄赌毒的不法行为，未发现有大额炒股行为。
无收入和支出严重不符现象， 无商业贿赂和不正当交易行为， 无非法集资和高利贷行为。
六、 今后工作方向 （ 一）
树立正确的经营指导思想， 严格按照我行的有关规定， 组织好本行内控制度、 财务账务、 综合业务、 信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
（ 二）
进一步强化内控和风险管理， 建立非法集资风险防控长效机制， 切实守住不发生系统性区域风险的底线。
（ 三）
加强员 工思想教育， 全面提高全行员 工识别、 抵制非法集资的能力， 提醒员 工拒绝高利诱惑， 远离非法集资。
篇二：防范非法集资示范点申请报告范文
021 年防范非法集资宣传月活动工作总结范文(精选 6 篇)2021 年防范非法集资宣传月活动工作总结范文(精选 6 篇)
进一步加强商业流通管理，切实防范和处理非法集资行为，维护市场秩序和人民群众的合法权益。
以下是为大家整理的关于2021 年防范非法集资宣传月活动工作总结的文章 6 篇 ,欢迎品鉴！
第一篇: 2021 年防范非法集资宣传月活动工作总结
一、宣传对象
重点宣传全县单用途预付卡、直销、电子商务平台、批发零售等领域涉嫌非法集资风险领域及群众。
二、工作开展情况
（一）广泛宣传，提高群众防范非法集资意识。一是编制宣传防范非法集资公益宣传彩页，包括非法集资特征、表现形式、辨识手段、举报电话等相关信息，印制 xxx 份并在县内街道派发至群众，向全县普通民众宣传防范非法集资公益信息，着力宣传防范非法集资的理念，切实提高群众防范非法集资意识。二是制定《xxxx 年 x 县商务领域非法集资风险排查整治工作方案》，并下发至各相关企业。县内 xx 家大型商超、x 家餐饮企业及多家电子商务企业门头电子屏滚动播出等方式，对非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等进行宣传。
（二）重点宣传，防范关键领域非法集资风险蔓延。通过走
访、微信宣传做好企业的宣传教育工作，确保企业和内部员工远离非法集资，切实维护企业和员工合法权益，确保企业健康有序安全发展。一是向批发零售、直销等企业宣传，严禁产生非法集资吸收或变相吸收公众存款、从离业银行以外的单位活个人借款以及抽逃注册资本等违法违规行为；严禁企业的股东、高级管理人员和员工是否假借企业名义或由企业提供担保，参与非法放贷等违法违规活动等非法集资风险蔓延。二是向电子商务企业宣传，严禁通过电子商务平台违规进行融资或开展网络借贷业务，及存在未经批准违规发行投资理财产品等违法违规行为。三是向单用途预付卡发放企业宣传，严禁针对不特定对象以超出国家规定的利率回报消费者和以货币、实物、预付价值等形式回报消费者等涉嫌非法集资的发卡行为。
（三）新媒体多渠道宣传。利用网络、微信、移动客户端等新媒体拓展，确保宣传活动取得实效。
三、下步工作计划
下一步，我局将持续充分利用各种渠道加强宣传教育，引导社会公众增强风险意识和辨别能力，建立排查工作责任制。商务服务办公室建立日常监督检查制度和多种信息收集方式，逐步形成非法集资风险防控和处置长效机制。
第二篇: 2021 年防范非法集资宣传月活动工作总结
一、认真组织
在宣传活动的组织上进行了分工，由综合部牵头组织协调，
各部门抽调专人配合，明确职责及要求，督促各成员部门顺利完成工作任务。员工培训、对外宣传同步进行，在努力提高员工防范意识、掌握非法集资新特征及识别方法的同时，加强对客户的宣传。
二、积极实施
以分公司下发培训、宣传材料为基础，利用条幅、展板、宣传单为载体，通过晨会对员工进行培训学习，注重形式多样、互动反馈、案例交流等较直观的学习方法，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，增强了员工的防范意识，提高了识别能力。鼓励和引导员工积极对外宣传，增强公众防范意识的同时，也展现出浙商员工敬业、具有社会责任感的职业素养。
三、注重效果
通过开展宣传教育活动，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了社会公众防范非法集资的意识。提高识假防骗的能力,充分发挥宣传工作震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险的积极作用。
四、问题反馈
1、社会公众在金融投资理财方面的知识不足，存在盲目投资的现象，给非法集资提供了可乘之机。
2、高额回报、一夜暴富的心理，导致民众上当受骗，缺乏理性的防范意识和识别能力。
3、监管机构对于非法集资的防范打击力度不足，案件暴露
时，已形成较大规模，不能早期侦测打击，造成大的社会危害，严重影响金融秩序和社会稳定。
第三篇: 2021 年防范非法集资宣传月活动工作总结
为了防范和打击非法筹资活动，加强对大众的宣传力度，提高社会公众的风险意识和防范能力，最近根据《河南省打击和处置非法筹资工作指导小组 20xx 年非法筹资宣传月活动开展防范通知》的要求，三门峡银监局高度重视，认真执行
集中宣传接地气体。20xx 年 5 月 15 日上午，在三门峡市湖滨区大张广场，市区银行业金融机构集中开展。势浩大的防范非法集资宣传活动。本次宣传活动主要通过悬挂条幅、布放展板、发放宣传手册，宣传折页、设立咨询台现场讲解等方式进行，各行宣传人员统一着装，身披绶带，认真耐心接待前来咨询的群众。天空虽然下着小雨，但丝毫没有影响工作人员的热情，他们认真解答群众提出的问题，向群众讲解非法集资的一些现实案例，让市民群众更深刻地了解到非法集资的不良影响和严重危害，同时也宣讲了非法集资的主要特征、表现形式、惯用手段，防范措施以及相关法律法规。据统计，现场发放宣传折页 2000 余份，宣传手册 600 多本。本次活动力求达到宣传广度与突出重点相结合，针对重点人群重点宣传，加强对老年人、农民等易受侵害群体宣传，宣传人员热情讲解、耐心解答，得到客户好评。同日，县域银行业金融机构也组织了开展防范非法集资宣传月活动。通过多种方式宣传，与群众面对面进行防范非法集资知识宣讲，并深入
周边商户进行讲解与交流，引导群众自觉远离非法集资，提高自我保护能力。
网点宣传全覆盖。利用全辖银行业金融机构 LED 电子显示屏滚动播放宣传标语。在网点室内宣传电视屏幕上持续播放防范和打击非法集资宣传教育片。
网络宣传多样式。各机构在网站，公众号、以及微信朋友圈大量转发防范非法集资主题宣传信息。
本次公益宣传活动，各家银行业金融机构的积极行动，认真组织，与市民群众面对面交流互动，一方面向他们宣传防范非法集资和参与非法集资的危害性，达到了宣传教育的目的，另一方面也收集了他们的一些金融需求。
通过本次宣传活动的开展，旨在进一步提高公众防范风险的意识和能力，有效遏制辖区内非法集资事件的发生，为维护社会和谐稳定做出一份努力，同时，进一步普及金融知识，履行社会责任，扩大了宣传声势和受众人群，让市民群众对银行业有了正面的了解和认识，此次宣传活动取得了良好的社会效应，达到了预期的效果。
第四篇: 2021 年防范非法集资宣传月活动工作总结
《关于印发 XX 深入开展互联网金融风险专项整治工作方案的通知》下发后，XX 镇党委、政府十分重视这项工作，党政联席会议认真学习了这个文件精神，并认真贯彻实现，现把 20##年开展防范和打击非法集资工作进行总结，简要汇报如下：
一、认真学习，成立组织
县里文件下发后，镇党政联席会认真学习贯彻文件精神，研究成立了 XX 镇防范和打击非法集资工作领导组，组成人员如下：
组长：
副组长：
成员：
二、精心组织，制定方案
20XX 年上半年，在全镇攻坚大会上，认真把我镇防范和打击非法集资工作进行了安排，宣传了实施方案，让十一个村街干部查找线索，发放了《XX 镇防范和打击非法集资工作线索摸排表》给十一个村街干部，根据方案中制定的成立组织，制定方案，摸排线索，坚决打击，总结提高，五个阶段，分步进行。
三、重拳出击，狠抓落实
XX 镇派出所干警，按照镇党委政府部署安排，通过 XX 农商银行 XX 支行，XX 农商银行方圩支行的业务关系，认真摸排非法集资及借贷方面的经济纠纷及经济官司，从中查找非法集资的线索和痕迹，同时通过十一个村街道干部的认真摸底，基本理清了我镇六起经济官司和七起经济纠纷。均不是非法集资行为。
四、真抓实干，取得实效
由于 20XX 年我镇防范和打击非法集资活动，宣传到位，启动较早，落实扎实，取得了一定成绩。目前，我镇没有一起非法集资现象，我镇农商银行借贷关系和谐，全镇经济持续稳定发展，
经济秩序良好，没有影响经济发展的非法集资现象。防范和打击非法集资工作取得了初战告捷，为我镇经济社会平稳发展奠定了经济基础。
第五篇: 2021 年防范非法集资宣传月活动工作总结
为认真落实《自治区防范和处置非法集资领导小组办公室关于 xxxx 年防范非法集资宣传月活动>方案的通知》（宁处非办发〔xxxx〕x 号）和《关于开展 xxxx 年防范非法集资宣传月活动方案的通知》（银商局发〔xxxx〕xxx 号）要求，进一步加强商贸流通领域管理工作，切实做好防范和处置非法集资工作，维护市场秩序和人民群众合法权益，我局于 xxxx 年 x 月 x 日至 xx 日，在全县商务领域开展非法集资专项宣传行动。现将有关工作总结汇报如下:
一、宣传对象
重点宣传全县单用途预付卡、直销、电子商务平台、批发零售等领域涉嫌非法集资风险领域及群众。
二、工作开展情况
（一）广泛宣传，提高群众防范非法集资意识。一是编制宣传防范非法集资公益宣传彩页，包括非法集资特征、表现形式、辨识手段、举报电话等相关信息，印制 xxx 份并在县内街道派发至群众，向全县普通民众宣传防范非法集资公益信息，着力宣传防范非法集资的理念，切实提高群众防范非法集资意识。二是制定《xxxx 年 x 县商务领域非法集资风险排查整治工作方案》，并下
发至各相关企业。县内 xx 家大型商超、x 家餐饮企业及多家电子商务企业门头电子屏滚动播出等方式，对非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等进行宣传。
（二）重点宣传，防范关键领域非法集资风险蔓延。通过走访、微信宣传做好企业的宣传教育工作，确保企业和内部员工远离非法集资，切实维护企业和员工合法权益，确保企业健康有序安全发展。一是向批发零售、直销等企业宣传，严禁产生非法集资吸收或变相吸收公众存款、从离业银行以外的单位活个人借款以及抽逃注册资本等违法违规行为；严禁企业的股东、高级管理人员和员工是否假借企业名义或由企业提供担保，参与非法放贷等违法违规活动等非法集资风险蔓延。二是向电子商务企业宣传，严禁通过电子商务平台违规进行融资或开展网络借贷业务，及存在未经批准违规发行投资理财产品等违法违规行为。三是向单用途预付卡发放企业宣传，严禁针对不特定对象以超出国家规定的利率回报消费者和以货币、实物、预付价值等形式回报消费者等涉嫌非法集资的发卡行为。
（三）新媒体多渠道宣传。利用网络、微信、移动客户端等新媒体拓展，确保宣传活动取得实效。
三、下步工作计划
下一步，我局将持续充分利用各种渠道加强宣传教育，引导社会公众增强风险意识和辨别能力，建立排查工作责任制。商务服务办公室建立日常监督检查制度和多种信息收集方式，逐步形
成非法集资风险防控和处置长效机制。
第六篇: 2021 年防范非法集资宣传月活动工作总结
为进一步严密防范和严厉打击非法集资活动，切实维护本乡广大人民群众的切身利益，我乡按照《关于开展 20**年防范非法集资宣传月活动的通知》，结合我乡实际，精心组织安排，认真扎实开展了以守住钱袋子护好幸福家为主题的防范非法集资宣传月活动，现将活动开展情况总结如下。
一、加强领导，明确责任
根据宣传活动的内容，乡党委、政府从思想动员和组织领导抓手，重点揭示非法集资的欺骗性、风险性和社会危害性，稳步展开此次宣传活动。召开全体干部会议，强调宣传活动的重要性和必要性，切实提升工作认识，进一步推进宣传活动的开展。通过统一思想，明确责任，要求全乡干部职工增强责任心和紧迫感，将此项活动作为宣传教育工作的一项重点内容，结合我乡实际，有针对性地开展防范非法集资宣传活动。
二、围绕中心，深入宣传
（一）确定宣传内容。我乡紧紧围绕非法集资的社会危害性、风险性，广泛宣传介绍非法集资的手段、形式，普及防范非法集资知识，提高群众的识别能力，避免切身利益受到损害。并结合近年来查处的非法集资典型案例，以案说法，引导群众理性投资。
（二）明确宣传任务，积极展开宣传活动。在宣传活动时间内，我乡注重密切协作、抓好落实，采取灵活多样、生动有效的
方法，努力扩大宣传教育覆盖面，增强宣传教育的实效，确保宣传教育工作落到实处。通过利用宣传栏、广播、横幅标语、电子显示屏、入户宣传和赶集日集中宣传等措施，加大宣传力度，营造强大的舆论宣传攻势，对非法集资活动形成高压震慑态势，让群众深刻感受非法集资的社会危害性，引导群众依法维权。
（三）排查风险，认真做好对非法集资活动的监测和预警工作。我乡党委书记廖俊同志带队，对辖区内是否存在已有非法集资嫌疑的公司办事处、联络点等，和有可能涉嫌非法集资的活动进行了逐一排查，暂未发现在我乡辖区内发现非法集资活动。并通过建立健全群众举报、监督机制和渠道，加强我乡对非法集资活动的监管和查处，最大程度上杜绝重大原发性非法集资活动的发生。
总而言之，此次防范非法集资宣传活动的开展，使群众的法律意识和防范风险意识有了进一步提高，在社会生活和参与经济活动中识别投资渠道的能力有了进一步增强，有效地维护了自身合法权益，促进了社会稳定。我们将以这次活动为契机，进一步加强宣传力度，使防范非法集资的法律知识家喻户晓，人人皆知，为维护社会和谐稳定营造良好的法治氛围。今后，我们仍然会利用各种机会按照上级要求对非法集资风险防范进行宣传，让全民提高警惕和防范意识，不让老百姓的血汗钱受到损失。
篇三：防范非法集资示范点申请报告范文
防范和处置非法集资专项行动工作方案 为进一步推进我乡防范和打击非法集资活动，有效遏制非法集资高发蔓延势头，防范和化解系统性、区域性金融风险，切实保护人民群众合法权益，根据省、市、县相关文件要求，结合我乡工作实际，定于 2022 年 4 月至 12 月 31 日在全乡开展防范和处置非法集资专项行动。具体方案如下: 一、指导思想坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻习近平法治思想，全面贯彻党的十九大和十九届历次全会精神，以规范全乡金融市场秩序为目标，全面了解我乡非法集资风险状况，准确掌握可能发生风险的行业、地域，发生风险的性质、规模和工作的薄弱环节，客观判断当前金融市场形势，做好非法集资风险预防应对，依法清理整治各种非法集资违法行为，从源头上遏制非法集资经济案件高发态势，有效防范和化解风险，维护人民群众合法权益，营造我乡安全稳定的金融生态环境。
二、目标任务
通过开展防范和处置非法集资专项行动，依法规范各类投咨理财、非融资新担保、网络借贷(P2P)、私募股权投资、农民专业合作社、养老机构、房地产开发公司等机构的经营宣传和
融资行为。集中发现整治金融监管领域的短板弱项和乱点乱象，堵塞一批监管漏洞、破获一批案件、抓获一批违法犯罪嫌疑人、摧毁操纵实施非法集资犯罪团伙，全面宣传相关法律法规曝光典型案例，在全乡形成打击非法集资行为高压态势，营造良好的舆论氛围，不断提高市场主体的诚信水平及群众对非法集资的识别能力和防范意识，自觉抵制各种诱惑，增强全社会金融法规意识。
三、组织领导
成立 XX 乡防范打击非法集资专项行动领导小组，党委副书记、乡长 XX 任组长，党委委员、组织员 XX 任常务副组长，派出所所长 XX、司法所所长 XX 任副组长，X、XX 为成员。领导小组办公室设乡政法办，XX 兼任办公室主任,负责防范打击工作的组织、指导、协调、督导工作。
领导小组下设二个专项工作组: 1、宣传防范专项组:司法所副所长 XX 任组长，办公室设乡司法所。成员单位由司法所、工业办、民政所、电信 XX 分公司、移动 XX 分公司、XX 农商银行 XX 支行组成。
2、打击非法集资专项组:XX 派出所一级警员 XX 任组长，办公室设在 XX 派出所，成员单位由派出所、政法办组成。
各村（居）防范打击非法集资工作也要成立领导小组和专项行动办公室，具体负责组织实施。
四、职责分工
1、政法办：负责组织协调各村（居）、职能单位开展非法集资专项整治工作;对我乡银行业金融机构、保险行业、融资性担保公司、小额贷款公司、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、投资公司、地方各类交易场所进行专项整治。
2、派出所:负责协助政法办办开展非法集资专项整治工作。收集非法集资信息，调查处置涉嫌非法集资线索，打击处理非法集资违法犯罪行为，侦办非法集资案件，参与非法集资的资产处置工作，协调配合做好受损人员稳控工作。
3、司法所:将防范打击非法集资纳入全乡普法宣传范围与非法集资资产处置工作，协调配合做好受损人员稳控工作，展打击及处置非法集资的司法解释、司法援助相关工作。
4、工业办:负责小额贷款公司、担保公司非法集资的排查，对其日常经营行为实施行业监管，加强担保类公司的备案手续的管理；负责非融资担保、投资咨询、财富管理、第三方理财等信用中介机构的专项整治工作。
5、各村（居）及有关成员单位:积极在辖区范围内开展对非法集资犯罪窝点摸底排查，对发现的各类线索和可能存在窝点的，及时报送公安机关侦查打击，协调配合做好受损人员移控工作。
五、主要措施
1、加强线索摸排。采取摸排调查、接访受理、网上筛查，以及公布举报电话、实行举报奖励、各类媒体等多种方式动员群众反映情况、检举揭发线索，广泛排查涉嫌实施非法集资违法犯罪活动的企业、组织、网站、平台、软件、嫌疑人员，受害人及其损失情况，以及公职人员组织实施、参与的情况等，力求全面摸清底数，为开展线索核查和防控打击打好基础。
2、集中调查核查。对涉及非法集资的群众举报线索、案情等深入剖析研判，明确核查责任，组织工作力量集中开展信息核查，确保按期核结问题线索。
3、整治乱点乱象。围绕非法集资违法犯罪，认真排查监管漏洞，切实加强金融领域和网络领域的监管，采取有效措施整顿银行卡，电话卡办理、APP 发布、网站设立、二维码推送、推销非法金融产品，以及为不法分子等进行虚假宣传等问题。对全乡范围内现有的小贷公司、担保公司、投资公司、典当行等有相关业务的公司企业进行全面核查，畅通退出机制。
4、依法严厉打击。保持对金融领域非法集资风险线索案件，违法犯罪活动的严打高压态势，多部门联合出击，下决心集中消除非法集资等影响金融安全、社会稳定的重大隐患，绝不能将风险“拖大拖炸”。
5、加大防范宣传。在集镇举行集中宣传启动仪式，开展集中宣传。充分利用广播、政务网站、横幅标语和微信群平台等
新媒体进行宣传，向群众揭露非法集资骗犯罪伎俩手段、特点和危害，宣传相关政策法规，宣传识别和防范的基本常识，曝光典型案例，以案说法释法，以打击带动预防，增强群众防范意识，帮助树立正确的理财观，切实维护广大群众的合法权益。
六、工作要求
1、落实工作责任。各村（居）、各有关部门单位要压实属地责任和行业部门责任，将防范打击非法集资专项行动作为全年的重点工作抓紧抓好，制定具体工作方案，进一步细化目标责任、工作措施，确保人员到位、职责明确、措施有效。
2、密切协作配合。非法集资波及范围广、涉及领域多、社会危害性大，且形式多样、相互交织、情况复杂，具有涉众型、智能化、跨地区、跨领域等特点。各村（居）、各单位要落实主体责任，树立全局思想，密切协作配合，通力合作，无缝对接，加强整体联动和信息共享，确保形成防范打击合力。
3、严格信息报送。各村（居）、各部门要严格情况信息报告制度，及时上报工作进展情况，特别重大情况信息要第一时间上报乡政法办(联系人:XX，电话 XX）。
4、强化督导考核。乡纪委、政法办将组成联合督导组，深入各村（居）和有关部门，进行督查调度，协调解决问题。同时将防范打击非法集资工作纳入年度平安建设考核，对排查工作不深入、整治措施不力、效果不显的地方、部门和单位，下
发抄告督办单;对酿成重大群体性事件、重大刑事案件或重大治安灾害性事故的，取消年度评先评优资格直至实行一票否决，并查究领导责任。
篇四：防范非法集资示范点申请报告范文
全区防范和处置非法集资、化解金融和社会风险工作情况的调研报告 区人大财经委、常委会预算工委一、基本情况 非法集资是我国经济金融领域长期存在的痼疾，近年来呈现高发、蔓延、变异的态势。五年来，江宁区公安分局累计接到非法集资警情 1500 余人次，抓获犯罪嫌疑人 64 人；区法院共审理非法集资犯罪案件 18 件，涉案金额近 40 亿元。2017 年以来，信访局共接待涉及非法集资的人民来访、来电 17 批次，349 人次。今年 1-10 月份，全区非法集资立案数量已经超过 2017 年全年立案数量，仅次于五个城区，排名全市第六。这些案件和问题，严重损害了人民群众合法权益，破坏了金融秩序和社会稳定。同时，随着中央打击非法集资、化解金融风险的力度不断加大，各类隐患逐渐浮出水面，各类金融产品特别是互联网金融产品“爆雷”的风险进一步增大，给全区处非工作带来较大压力。
二、主要做法 今年以来，区政府认真贯彻中央和省、市、区委的决策部署，全力防范和处置非法集资，妥善化解金融和社会风险，提高思想认识，加强组织领导，明确目标任务，在机制建设、风险排查、打击查处、宣传教育、推进专项整治等方面开展了一系列工作，取得了阶段性成效，当前我区金融和社会风险总体可控，金融生态环境明显改善。
一是加强领导，完善机制。区委区政府高度重视处非工作，成立了由区委书记、区长为组长，发改、法院、检察院、公安、市场等职能部门以及各街道、园区为成员的领导小组。办公室设在发改局，与区金融办合署，由常务副区长担任主任，各相关单位抽调精干力量集中办公，加强全区处非工作的组织协调。先后建立了联席会议制度、源头管控工作机制、舆情处置常态化工作机制、网格化排查机制等一系列制度。区委制定下发《全区防范化解金融风险、打赢处置非法集资攻坚战工作实施方案》、《2018 年全区金融风险防控及处置非法集资工作要点》等文件。在全区初步形成了“集中指挥、上下联动，行业主管、属地负责，打防一体、堵疏结合”的工作格局。
二是依法处置，压降存量。一方面，组织街道、园区和相关单位在全区范围集中开展拉网式排查，共排查企业 80000 余家，对其中近 600 家列为重点关注对象、34 家列为风险企业、23 家列入风险清单。将排查非法集资等金融活动风险纳入全要素网格工作清单，依托网格开展日常线下排查，对发现的可疑线索第一时间上报。另一方面，对各类金融风险采取重点关注、约谈、核查、现场检查、整改、刑事立案等多种方式及时处置，协调有关单位加快侦办、抓捕、诉讼、审理、判决和执行各环节进度，形成打处非法集资的高压态势，最大程度挽回群众经济损失。今年 1-10 月份，刑事立案 13 件，抓获犯罪嫌疑人 25 人，打处10 人，审理案件 9 件。
三是加强预防，遏制增量。区法院、检察院、公安、市场等多部门联合开展宣传教育活动，举办各类活动 100 余场，制作《致居民一封信》等宣传资料 60 余万份，清理各类广
告 16000 余条。各街道、园区切实履行属地责任，组织街道社区干部、网格员、平安志愿者和物业管理人员走村入户，面对面向群众宣传有关知识，增强群众的风险防范意识。大力加强源头管控，严把市场准入关，对名称和经营范围中含有敏感字样的企业，原则上不予登记，并要求窗口增加验证企业股东身份证原件和房产证原件，进一步加强审核力度。
三、存在的困难和问题 虽然区政府和相关部门做了大量卓有成效的工作，将总体风险控制在较为安全的范围之内。但是通过调研，我们认为非法集资形势依然复杂严峻，这项工作还存在一些困难和问题：
一是非法集资有变异、隐蔽的趋势。近年来，随着国家打击非法集资的力度逐步加大，大量非法集资活动打着养老、健康、科技、文旅、农业等旗号，依规办理了工商执照、税务登记，以经营公司的名义为其非法集资活动披上合法外衣。有些公司还属于是政府扶持的新兴行业，通过采取编造项目、宣传造势、募集资金、还本付息等手段，有组织、有计划地从事非法集资活动，在公司资金链断裂之前没有任何征兆，无论是专业监管人员还是社区网格员都对此类活动难以甄别。
二是参与非法集资的群众对举报不支持、不主动。一方面，这些群众以老人、农民居多，手握大量现金，防范意识比较差，又缺乏有效投资渠道，容易受高利诱惑。对一些养老、健康产品不仅很难识破，还被传销手段“洗脑”，主动为其宣传。另一方面，很多人怀着侥幸心理，明知是陷阱，但总认为不会在自己身上“爆雷”，想要赚钱离场。这类人群往往有一定的文化素质，容易发现问题，但是知情不报，加大了第一时间发现风险的难度。
三是对非法集资的处置缺少有效手段，处置不当较易引发群体事件。非法集资活动在立案前主要是由金融办牵头，联合市场局开展调查，既不能采取强制措施，也不能进行行政处罚，造成工作比较被动。立案后，由于司法机关介入的滞后性，面临涉及群众多、时间跨度大、异地流窜等情况，增加了侦办的难度，涉案资金也容易被转移，导致资金追缴难，极易引发群体事件，影响社会稳定。
四是各部门间信息不够畅通。各职能部门以及行业主管、监管部门之间存在信息壁垒，导致信息不对称，给了犯罪分子可乘之机。比如有的涉案人已经出现苗头问题，但是由于上报不及时、系统不联网，在办理工商登记、变更时仍然不受限制。再比如，针对变异、隐蔽的非法集资活动，行业监管部门往往更为专业，但是相关部门间缺乏沟通，执法监管人员的主动性、敏感性不够强，导致很多问题不能第一时间被发现。
五是互联网金融监管乏力。对以 P2P 网贷为主的互联网金融活动监管存在一定困难，国家关于互联网金融的法律法规还不健全，监管体系还没有跟上，监管责任不够明确，地方政府在履行监管职责时没有执法权，缺少有效抓手。区县一级的网信监管队伍整体力量还偏弱，各行业监管部门，特别是市场、金融部门的网络舆情监管队伍还要加强。
四、几点建议 防范处置非法集资工作是防范化解重大风险攻坚战的重要组成部分，是维护金融市场秩序、促进社会和谐稳定的重要举措，必须高度重视，切实提高政治站位，不折不扣贯彻落实中央和省、市、区委的有关精神和具体部署，坚决打好处置非法集资这场硬仗。为此，我们提出以下建议：
1.进一步完善工作机制，明确工作责任。充分认识防范处置非法集资工作的重要意义和面临的复杂形势，积极协调相关职能部门，不断健全工作机制，完善监测预警机制，形成工作合力，坚决遏制增量风险和输入性风险。民政、卫生、农业等部门要切实履行行业监管职责，加强本行业执法监管，及时上报可疑信息。进一步落实街道、园区属地责任，发挥“全要素网格”功能，不间断开展风险排查。对新注册在我区的投资、理财、养老等性质的公司严把注册关，确需注册的要做好事前调查，按照“谁引进谁负责”的原则，严格控制金融风
险。加强信息化建设，探索建立金融、公安、法院、行政审批、市场、信访等部门之间的信息共享机制，充分发挥各部门的专业和资源优势，强化整体联动，减少排查盲点，防止相关人员利用制度漏洞逃避监管。
2.进一步强化宣传引导，扩大全民参与。持续加大宣传教育工作的广度和深度，利用一切宣传媒介，采取案例剖析、有奖竞答等群众更能接受和记住的方式，为群众详细介绍非法集资活动的性质、种类、形式、危害性以及从事非法集资活动会受到的法律处罚等相关知识。特别要针对重点区域、重点行业、重点群体开展针对性警示教育，切实提升群众的风险防范意识和识别能力。同时，要帮助群众了解更多合法的投资理财渠道，树立正确的理财观念，以平常心态对待投资理财。网信、市场等部门要保持打击涉嫌非法集资广告的力度，通过一方面加强正面引导，一方面严控负面信息，努力在全区形成抵制和打击非法集资的浓厚氛围。
3.进一步前移工作重心，坚持打早打小。一方面要严控，发动群众力量，拓宽举报渠道，运用一切有效手段，常态化开展非法集资专项整治行动，让非法集资无处藏身。对发展明显过快、许诺高收益的公司重点现场检查，发现违法违规问题当场约谈整改，不定期“回头看”，确保监管执法到位。扎实做好重点人员稳控工作，联合公安、交通、银行等部门加强监控，督促制定偿付方案，防止风险进一步提升。另一方面要严打，坚持露头就打、从严从快、依法严惩，加强公检法衔接，集中精锐力量做好重点案件立案、侦查、诉讼、判决和执行，牢牢掌握案件侦办和处置工作的主动权。要进一步完善信息分析研判机制，制定应急预案，防止发生系统性、区域性金融和社会风险，维护社会和谐稳定。
4.进一步加强人员培训，提高鉴别能力。“早发现、早处置”是防范处置非法集资工作的重要原则，随着非法集资活动日趋隐蔽，以及互联网金融的兴起，对部门和街道、社区工作人员的业务能力提出了更高的要求。相关部门要开展多种形式的培训工作。对执法监管人员，重点从法律知识、金融知识入手，提高排查、甄别、处置的能力。对基层工作人员、网格员，重点从案例教学、宣教方法入手，提高对非法集资活动的敏感性和日常开展宣教工作的能力。
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